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La regulación de los activos virtuales en Argentina: prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo

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La importancia de la regulación de los activos virtuales en Argentina

En la era digital en la que vivimos, los activos virtuales han ganado popularidad como una forma alternativa de inversión y transacción financiera. Sin embargo, esta nueva forma de intercambio también ha dado lugar a preocupaciones sobre el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Es por eso que la República Argentina ha tomado medidas para regular los activos virtuales y garantizar la integridad del sistema financiero.

La participación de Argentina en el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Desde el año 2000, Argentina es miembro pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental que establece estándares y promueve la implementación de medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a nivel mundial. En 2012, los estándares de GAFI evolucionaron de un enfoque de cumplimiento normativo formalista a un enfoque basado en riesgos (EBR), reconociendo la importancia de evaluar y mitigar los riesgos asociados con las transacciones financieras.

La regulación de los proveedores de servicios de activos virtuales en Argentina

Uno de los aspectos clave de la regulación de los activos virtuales en Argentina es la exigencia de que los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) estén debidamente regulados y sujetos a sistemas efectivos de monitoreo. El GAFI ha emitido guías y directrices para promover un enfoque basado en riesgos en el manejo de monedas y activos virtuales.

En octubre de 2018, el GAFI actualizó la Recomendación 15, incorporando la temática de los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales. Esta actualización refleja el reconocimiento de la importancia de regular y supervisar adecuadamente estas actividades para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La ley y la unidad de información financiera en Argentina

En Argentina, la Ley N° 27.739 fue promulgada para abordar la regulación de los proveedores de servicios de activos virtuales. Esta ley establece que los proveedores de servicios de activos virtuales son sujetos obligados a informar ante la Unidad de Información Financiera (UIF), el organismo encargado de prevenir y combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el país.

La UIF emite directivas e instrucciones para garantizar que los sujetos obligados cumplan con un enfoque basado en riesgos en sus operaciones. Esto implica establecer requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos asociados con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

La importancia de un enfoque basado en riesgos

La implementación de un enfoque basado en riesgos es fundamental para garantizar la efectividad de las medidas de prevención y detección de actividades ilícitas en el ámbito de los activos virtuales. Este enfoque permite a las autoridades y a los sujetos obligados identificar y priorizar los riesgos más significativos, asignar recursos de manera eficiente y tomar medidas proporcionadas para mitigar dichos riesgos.

En la regulación de los activos virtuales, se definen términos clave como activos virtuales, autoevaluación de riesgos, beneficiario final y billeteras autocustodiadas, entre otros. Estos términos son fundamentales para la correcta aplicación de la regulación y garantizan un marco claro y preciso para todas las partes involucradas.

En resumen, la regulación de los activos virtuales en Argentina es fundamental para prevenir y combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. La participación de Argentina en el GAFI y la implementación de un enfoque basado en riesgos demuestran el compromiso del país en garantizar la integridad del sistema financiero y promover la transparencia en las transacciones financieras.

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